10萬人兌匯 一犯罪團伙非法換匯超百億
近期，上海公安經(jīng)偵部門成功搗毀一個盤踞在上海、安徽、廣東等地，利用游戲幣作為媒介，進行境內(nèi)外資金非法匯兌的犯罪團伙，累計涉案金額140億元人民幣。
經(jīng)查，該犯罪團伙自2017年起以多個境內(nèi)境外公司為掩護，在境外架設4個網(wǎng)站，通過關聯(lián)游戲金幣回收與代充值業(yè)務，在境內(nèi)外構建資金池平衡條件，開展資金非法跨境結算。
“犯罪分子招攬了數(shù)名境內(nèi)游戲點卡經(jīng)銷商，利用網(wǎng)絡游戲金幣為橋梁平衡境內(nèi)外資金池，形成了包括管理組、銷售組、點卡組、收貨組等多環(huán)節(jié)犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。人民幣資金來源于千余名外籍人員的賬戶，為10萬余名客戶進行本外幣兌換。”承辦案件的上海市公安局寶山分局經(jīng)偵支隊民警童牧告訴記者，進行匯兌的人中還偵查到一境外電詐團伙，匯兌的資金達百萬元。
此外，游戲點卡也成為犯罪分子大肆非法換匯的工具。2021年，上海公安經(jīng)偵部門偵破了上海市首例以銷售游戲點卡為名，從事資金匯兌的“地下錢莊”案件。犯罪團伙通過上述手法，6年間非法換匯金額達250億元人民幣。
上海市公安局經(jīng)偵總隊一支隊民警蔡起賢透露：“境外匯兌客戶將外幣轉入客服指定的境外游戲點卡經(jīng)銷商賬戶。犯罪團伙從境外經(jīng)銷商獲取游戲點卡和密碼后，將上述點卡出售給境內(nèi)的游戲點卡經(jīng)銷商，進而變現(xiàn)為人民幣，并在扣除5%至10%不等的手續(xù)費后，再將剩余資金轉入境外匯兌客戶指定的國內(nèi)賬戶。”
早在2021年，上海市人民檢察院就曾發(fā)布信息，2020年，全市檢察機關共受理審查起訴金融犯罪案件1776件3361人。其中，虛擬幣、游戲幣等成為新型洗錢載體。在不少非法集資或金融詐騙案件中，虛擬幣、游戲幣的加入使得資金蹤跡難覓，跨境資金下落不明。
境外游戲虛擬商品非法匯兌暴增
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，國內(nèi)部分三方交易平臺上存在大量境外游戲的游戲幣、點卡、裝備、賬號的現(xiàn)金交易。
在應用商店可下載到的多個游戲虛擬商品交易的三方平臺App中，出現(xiàn)大量境外游戲賬號、點卡、游戲裝備買賣的相關服務，有的虛擬商品的售賣價高達80萬元每件。
記者通過百度搜索，找到了一個名為“游戲幣比價器”的交易網(wǎng)站，該網(wǎng)站提供超過200款境外大型游戲的三方游戲幣交易。頁面顯示有大量第三方買家在此收購。網(wǎng)站還通過向賣家收取保證金為買方提供擔保服務。該網(wǎng)站上還能顯示不同境外游戲幣交易量、交易價、庫存量，范圍細化到各游戲的各個服務器。
記者隨機查詢了一款名為《新世界》的境外游戲的交易量，僅一個服務器的游戲幣現(xiàn)金交易量就超過150億元。
“相對傳統(tǒng)錢莊以轉口貿(mào)易、資金拆借、夾帶跨境的犯罪模式不同，用網(wǎng)絡游戲物品跨境交易來實現(xiàn)資金的非法匯兌呈爆發(fā)式增長，其深層原因是網(wǎng)絡游戲幣全球通用和特定的價值屬性等特征。”童牧說。
業(yè)內(nèi)人士透露：“這些犯罪分子往往將服務器設在境外。境外游戲幣交易三方平臺五花八門、游戲數(shù)量眾多、境外監(jiān)管也不夠嚴格。”
多位法律界人士表示，現(xiàn)實中專門從事非法換匯的犯罪分子所承擔的法律風險與非法收益往往不成正比：“該類犯罪多以非法經(jīng)營罪論處，該罪名情節(jié)嚴重一般處五年有期徒刑或者拘役”。
多方建議探索游戲行業(yè)反洗錢監(jiān)管
多方建議，將網(wǎng)絡游戲虛擬商品交易納入金融監(jiān)管范疇，完善對網(wǎng)絡游戲行業(yè)反洗錢監(jiān)管法規(guī)和執(zhí)行措施，加強相關法律適用研究，防止其泛濫對我國貨幣和金融市場帶來負面影響。
某商業(yè)銀行地方分行相關負責人建議，可將國內(nèi)網(wǎng)絡游戲運營企業(yè)、網(wǎng)絡游戲虛擬貨幣發(fā)行交易服務企業(yè)等作為反洗錢義務主體，采取預防和監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，依法履行反洗錢義務。
“在客戶身份識別制度上，網(wǎng)絡游戲用戶以有效身份證件進行實名注冊后，若綁定銀行賬戶，應與用戶注冊信息相一致。特別是在發(fā)生異常大額交易或可疑交易時，網(wǎng)絡游戲運營企業(yè)、網(wǎng)絡游戲虛擬貨幣發(fā)行交易服務企業(yè)等應當采取加強型盡職調(diào)查措施，有權要求用戶進一步提供客戶身份證明資料，根據(jù)風險情形采取終止交易服務等措施。”他說。
上海市公安局經(jīng)偵總隊相關負責人表示，建議積極推動檢、法、行政機關、行業(yè)形成預警和打擊合力，形成對網(wǎng)絡游戲虛擬商品犯罪認定以及法律適用共識。
“執(zhí)法部門可與人行、外匯管理部門等行政監(jiān)管部門形成聯(lián)動，指導商業(yè)銀行、三方機構等完善相關風控體系，從刑事打擊、行政監(jiān)管、行業(yè)自律三個層面共同發(fā)力，形成對利用游戲代幣從事非法匯兌行為的高壓態(tài)勢。”他說。
