《關(guān)于銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)常態(tài)化開展掃黑除惡斗爭有關(guān)工作的通知》要求，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格落實(shí)貸款管理制度，將掃黑除惡相關(guān)要求納入貸款受理、調(diào)查及貸后檢查環(huán)節(jié)，對客戶資質(zhì)、資金流向等進(jìn)行把控，確保信貸業(yè)務(wù)合法合規(guī)，嚴(yán)防信貸資金流向涉黑涉惡組織和個人以及非法高利貸、“套路貸”等非法金融放貸領(lǐng)域。
通知要求，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要規(guī)范與第三方的業(yè)務(wù)合作，不得將授信審查、風(fēng)險(xiǎn)控制等核心業(yè)務(wù)外包，不得以任何形式為無放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)提供放貸資金，不得與無放貸業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)共同出資放貸。
通知要求，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)催收業(yè)務(wù)管理，建立并完善催收機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出機(jī)制，嚴(yán)禁委托涉黑涉惡機(jī)構(gòu)和個人催收。
通知同時(shí)要求，各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要建立常態(tài)化、制度化的防風(fēng)險(xiǎn)反欺詐工作機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識別重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域面臨的欺詐風(fēng)險(xiǎn)；完善公司治理，杜絕黑惡勢力滲透；加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警，有效防范非法集資、“套路貸”及“校園貸”等。（記者李延霞）
