日前，因原副總裁構(gòu)成受賄罪，反映出公司內(nèi)控措施問題，中海信托被上海銀保監(jiān)局處以50萬元的罰款。3月份，中海信托曾因兩項業(yè)務統(tǒng)計錯誤，被中國人民銀行上海分行罰款70.2萬元。
據(jù)用益信托網(wǎng)不完全統(tǒng)計，2020年全年，共計有11家信托公司受罰，處罰金額總計超1800萬元。這意味著，2021年前五個月，被監(jiān)管處罰的信托公司數(shù)量已經(jīng)與2020年全年持平，同時，年內(nèi)信托公司吃到的“罰單”總金額已經(jīng)接近2019年、2020年兩年罰金總和。
今年信托行業(yè)最大的一張罰單出自四川信托。因公司治理、信息披露存在問題以及違規(guī)開展業(yè)務等13項違法違規(guī)事由，四川信托被罰3490萬元。另外，近日興業(yè)信托因盡職調(diào)查和貸后管理違規(guī)等問題被連續(xù)開出罰單，罰款總額近400萬元。
事實上，資管新規(guī)出臺以來，2020年是信托行業(yè)監(jiān)管政策落地頗為密集的一年。2020年3月1日，《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》正式施行，加強信托公司股東特別是主要股東從進入到退出全流程行為規(guī)范；5月，《信托公司資金信托管理暫行辦法（征求意見稿）》出臺，確立了資金信托的私募性質(zhì)定位及資金投向限制等要求；11月，修訂后的《中國銀保監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法》正式發(fā)布，在嚴守市場準入風險關(guān)口的前提下，匹配行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展需要，激發(fā)市場活力。
一系列政策的出臺反映了監(jiān)管部門保持嚴監(jiān)管態(tài)勢不動搖的決心，也彰顯出監(jiān)管層補齊信托業(yè)監(jiān)管制度短板、防范行業(yè)金融風險的決心。而要全面筑牢風險“防火墻”，市場主體的作用不可或缺。在嚴監(jiān)管態(tài)勢下，對于信托公司而言，需要在政策的指導下繼續(xù)加強業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理，提升風險防控能力；繼續(xù)健全公司治理機制，提高公司治理的科學性、穩(wěn)定性和有效性；與此同時，要繼續(xù)壓降信托通道及融資類業(yè)務，加大業(yè)務轉(zhuǎn)型力度，拓展本源業(yè)務向縱深發(fā)展。
“處罰只是手段，而非目的，監(jiān)管趨嚴可以起到較好的警示效果，雖然在短期內(nèi)給部分信托公司帶來陣痛，但從長期而言，有利于行業(yè)健康規(guī)范發(fā)展。”北京某信托資深人士認為，雖然2021年信托罰單有所增加，但整體行業(yè)風險可控。（記者 鐘源）
