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                615家上市公司買理財 大手筆投向結(jié)構(gòu)性存款

                2021-02-26 11:45:02 來源:中國證券報 點擊:
                近期多家上市公司密集發(fā)布使用閑置資金購買理財產(chǎn)品的公告,其中結(jié)構(gòu)性存款最受青睞。中國人民銀行最新公布的數(shù)據(jù)顯示,中資銀行結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模從2020年末的6.44萬億元反彈至2021年1月末的7.02萬億元,其中單位結(jié)構(gòu)性存款增長明顯。

                結(jié)構(gòu)性存款受追捧

                Wind數(shù)據(jù)顯示,今年以來,截至2月25日,615家上市公司合計認購理財產(chǎn)品1630.15億元。其中,認購結(jié)構(gòu)性存款1158.75億元,占比超過70%。

                認購理財產(chǎn)品金額超過10億元的上市公司共25家。其中,隆基股份認購理財產(chǎn)品金額最高,為70億元。隆基股份認購的四款產(chǎn)品均為結(jié)構(gòu)性存款,預(yù)期收益率在1.35%-3.85%之間,期限為83天或84天。

                持有理財產(chǎn)品最多的上市公司為江蘇國泰,共計持有45只理財產(chǎn)品,均為結(jié)構(gòu)性存款,產(chǎn)品期限大多在90天左右,預(yù)期收益率在1.05%-5.25%之間。

                普益標(biāo)準研究員鄭哲涵表示,出于對風(fēng)險控制的考慮,上市公司理財投資更看重本金的安全性,但資管新規(guī)出臺后,商業(yè)銀行理財凈值化轉(zhuǎn)型步伐不斷加快,保本型理財產(chǎn)品大量退出市場。同時,2020年以來,理財產(chǎn)品收益率明顯下滑,信托產(chǎn)品違約事件時有發(fā)生。基于相對較高的收益水平及本金安全性,結(jié)構(gòu)性存款更能滿足上市公司的理財需求。

                規(guī)模反彈

                央行最新發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示,截至1月末,中資銀行結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模為7.02萬億元,環(huán)比增加5756.6億元。這是在連續(xù)8個月壓降后,結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模首次回升。2020年4月末,結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模一度達到逾12萬億元的歷史峰值。

                從單位結(jié)構(gòu)性存款看,截至1月末,中資銀行單位結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模為4.21萬億元,環(huán)比增加5204.25億元。

                光大銀行金融市場部分析師周茂華認為,按照往年經(jīng)驗,1月結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模均有所增加,這主要由于年初銀行信貸資金集中投放,企業(yè)閑置資金增加帶動理財需求。

                “1月向來是銀行攬儲旺季,每年1月銀行結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模都會出現(xiàn)不同幅度增長。”鄭哲涵表示,相比大型銀行,部分中小型銀行存在一定的攬儲壓力,需要依靠發(fā)行結(jié)構(gòu)性存款來緩解。

                財政部等四部門日前發(fā)布的《關(guān)于嚴格執(zhí)行企業(yè)會計準則 切實加強企業(yè)2020年年報工作的通知》明確,對于商業(yè)銀行吸收的符合《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)的通知》定義的結(jié)構(gòu)性存款,企業(yè)通常應(yīng)當(dāng)將其分類為以公允價值計量且變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn),記入“交易性金融資產(chǎn)”科目,并在資產(chǎn)負債表中“交易性金融資產(chǎn)”項目列示。分析人士認為,上述規(guī)定意味著企業(yè)存款類數(shù)據(jù)將“搬家”至財報中其他科目,在報表上企業(yè)的現(xiàn)金流會相應(yīng)減少,這在一定程度上降低企業(yè)購買結(jié)構(gòu)性存款的積極性。

                向“真結(jié)構(gòu)”轉(zhuǎn)型

                2020年,結(jié)構(gòu)性存款背后的套利問題和業(yè)務(wù)亂象引發(fā)市場關(guān)注,隨著監(jiān)管強化,結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模持續(xù)收縮。展望2021年,多位分析人士認為,今年結(jié)構(gòu)性存款有望平穩(wěn)增長。

                周茂華稱,從壓降結(jié)構(gòu)性存款的初衷看,主要是為減少結(jié)構(gòu)性存款套利、資金空轉(zhuǎn)風(fēng)險;治理假結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品等亂象,促進市場規(guī)范健康發(fā)展;避免銀行高息攬儲推升銀行負債成本,為降低實體經(jīng)濟融資成本創(chuàng)造條件等。預(yù)計今年將鞏固“壓降”成果,不會出現(xiàn)規(guī)模的大幅上升。

                中金公司固定收益首席分析師陳健恒表示,結(jié)構(gòu)性存款壓降整頓以來,國內(nèi)銀行發(fā)行的結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)已逐步向“真結(jié)構(gòu)”轉(zhuǎn)型。對于符合監(jiān)管要求的真結(jié)構(gòu)性存款,監(jiān)管部門會鼓勵其規(guī)?;l(fā)展,2021年可能會看到結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模重回正增長。

                “2020年,受強監(jiān)管影響,銀行結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模和到期收益率逐漸走低。”鄭哲涵預(yù)計,2021年監(jiān)管層不會對結(jié)構(gòu)性存款進行更嚴厲的治理,但也不會放任其快速增長。2021年結(jié)構(gòu)性存款的規(guī)?;?qū)崿F(xiàn)平穩(wěn)增長,收益率將逐步企穩(wěn)。

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